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「家計の金融行動に関する世論調査」発表 中央値が激減



金融広報中央委員会が毎年実施している「家計の金融行動に関する世論調査」が発表されました。2人以上世帯の平均金融資産保有額は1307万円で前年比16万円増と微増しましたが、中央値は330万円で前年比70万円減と激しく減少。過去10年で最低となりました。平均が増えて中央値が減るということは、一部のお金持ちが資産を増やして、多くの人が減らしたということになります。

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読売新聞の人生案内で株やNISAはカネの亡者



読売新聞の人生案内(人生相談)コーナーに、50代の女性が株やNISAなど投資の話をする友人のことを「金の亡者」と批判した投稿がありました。僕も自分でそういうことをやりかねないので反省したのですが、仲の良い友人からお金の話ばかりだとうんざりしちゃいますよね。

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コロナから富豪は2倍以上の儲け、48億人は貧しく



 世界的なNGOオックスファムの調査によると、コロナが発生した2020年から3年間で世界80億人の人口のうち48億人は貧しくなった一方、世界の富豪トップ5は2倍以上に増えたそうです。GIGAZINEの記事。

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年収が低いほど子供を持たない



 生物は子孫を残すことが本能ですが、人間の場合、多様な生き方ができて子孫を自ら選択して残さないこともできます。また、経済的な理由により子孫を残したくても残せない場合もあります。東京財団によると、年収300万円未満の男性が子供を持たない割合は実に62%に上るそうです。

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政府が大手金融機関にダメだし その対策は



 政府が昨年12月にまとめた資産運用立国実現プランでは、大手金融機関グループに対してダメだし。運用力向上やガバナンス体制改善を求めています。これに対して、大手12グループの取組案が出そろいました。具体的な新規領域への強化や定量的な目標を掲げるなどグループごとに内容は異なり、正直、熱意の差がくっきり。25日に金融関係者が集まるFIWAサムライズ勉強会で、金融庁の担当室長の説明を聞きましたが、今後、各社が中期経営計画などで内容をブラッシュアップするとともに、実際に行動に移していくことを期待しているそうです。

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新NISAが円安の一因に



23日の日銀金融政策決定会合は「マイナス金利政策解除に向けて半歩前進」(バークレイズ)などと評価されているが、円安の流れは止まりません。25日も147円台をキープ。年始から7円近い円安になっています。

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JPモルガンが認知症患者を損させたと訴えられる



 米国の大手銀行JPモルガンチェースが認知症の顧客の資産を大幅に減らしたとして訴訟になっています。日本でも認知症の資産をどう守るかが問題となっていますが、今や世界的な課題ですね。

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健康診断にひっかかった



 昨年受けた健康診断で数値が悪く再検査となりました。朝から超音波検査を受けてきた。脂肪肝で動脈硬化の恐れありだそうで、医者からは食生活の改善と運動するよう勧められました。残りの人生いつまであるかわからないので、悔いないようにしようと思ってます。

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保有銘柄をまとめてみた



 個別株投資をちょこちょこしているうえ、相続もあったために保有銘柄が大幅に増えました。先日、多摩川ホールディングスとANYCOLORを入れ替えましたが、これ以上銘柄数は増やしたくないし、入れ替えも今年は控えようと思ってます。ただ、ほしい銘柄はいくつかあるので我慢できないかも(笑)。2024年1月22日現在の保有銘柄を紹介します。数字はリターン。*は相続で取得したものです。相続で取得したものは超長期保有ともいえるので、大幅に上昇している銘柄が多いですね。

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今年初めての銘柄入れ替え 欲しい株があったので



 日経平均は年初から急騰していますが、僕のポートフォリオはそれほど上がっていません。特に日本株においては不振の銘柄がいくつかあり、将来的なことを考えていくら値下がりしても手放さないつもりでしたが、年初からどうしてもほしい銘柄があったので、値下がり銘柄を売って、新規銘柄を購入しました。

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全プリキュアライブを楽しんできたよ



毎年、この時期はファンド・オブ・ザ・イヤーの表彰式に参加していたのですが、今年は全プリキュア20周年ライブの抽選にあたってので横浜アリーナにオタクの友人とともにいそいそと参加しました。1万人の観客もみなプリキュアと認定されたので、僕もきょうからプリキュアですw

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1月の投信流入、トップ2本に7割集中



 クイックマネーワールドによると、1月に入り投信への資金流入は4600億円に上りますが、5000本以上ある日本の投信のうち、三菱UFJアセットマネジメントの「eMAXIS Slim 全世界株式」が42%、「eMAXIS Slim 米国株式」は25%を占め、この2本だけで7割近くに上っているそうです。残りの5000本を併せても全然及びもつかないというのはすごいですね。

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個人投資家、昨年から日本株売り越し 安く売ってるわけですね



東証の部門別売買状況によると、1月の第2週、個人は1兆円の売り越しとなっていました。第1週も5500億円の売り越しで年始から1兆5000億円以上の売り越しです。これに対して海外投資家は第2週が9000億円、第1週が1兆5000億円の買い越しとなっており、個人の売りを吸収して余りあるだけの買いを入れています。

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トランプ大統領返り咲きなら経済大混乱、株安か



 米大統領選に向けた共和党の候補者争いの皮切りとなるアイオワ州党員集会が15日行われ、トランプ前大統領が圧勝。共和党候補になる可能性を大きく高めました。もしトランプ氏が大統領に返り咲いたらどうなるか、「もしトラ」の議論が同日からスイスで始まったダボス会議を始め世界的な議論となっているそうです。

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内定先を蹴ってSNSに生きるのはアリか



 朝日新聞に大手企業の内定をもらった大学生が、「SNSで生きる」として内定を辞退した話が載っており、ネットでは批判する声が多くでていました。僕は無料部分しか読めないのですけど、これから先の不透明な時代ではこういう生き方もありだなと思います。

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株クラには最適!? 松井証券が投資合コン



 松井証券が昨年末、「投資やライフプランについて話せる街コン」を開催しました。配偶者や交際相手が投資に興味があれば交際は盛り上がるでしょうし、将来的なライフプランも話し合えるでしょう。僕の若いころにはなかったので、うらやましい限りです。

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新NISA、対象投信は2000本以上



今月からスタートした新しいNISA(少額投資非課税制度)では、多様なニーズを捉えるため大手運用会社が次々と新NISA用の投信を開発、投入。2,000本以上の投信、REIT(不動産投信)が対象となっています。ただ、人気は全世界、米国株に集中しており、こんなに多くの投信が必要なのかと思います。

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森永卓郎さん「新NISAは今絶対やってはいけない」



 経済評論家の森永卓郎さんが週刊エコノミストで「新NISAは今絶対やってはいけない」と呼びかけています。評論家が何を言おうと自由ですけど、一応日本で一番歴史のある経済誌がこの時期にどうどうと掲載するのは編集部の見識を疑ってしまいます。まあ、何度も書いていますが、経済誌といえども実際に投資で成功した人はいないでしょうからやむを得ないんですけどね。

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追悼 大江英樹さんがとなりの億り人のなり方を講演



 先日、ブログにも書きましたが経済コラムニストの大江英樹さんが亡くなりました。大江さんが取り上げた幅広いテーマの中でも、億り人に関する書籍「『となりの億り人 サラリーマンでも「資産1億円」』は、資産形成を考えている人にとって重要な本です。ログミ―に、大江さんの出版記念会での講演録がありましたので紹介します。本を読んでいても未読でも役立つ内容といえましょう。

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今年のNISA、全枠終了



今年から始まった新しいNISA。恒久化されるわけですから資金に余裕があれば早く投資した方が有利だと考え、全額を投資しました。

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能登半島地震でふるさと納税をした



正月から起きた能登半島地震の復旧は山がちな過疎地ということがあり大変なようです。現地では雪も降っており被災者にお見舞い申し上げるとともに、警察、消防、自衛隊、地元自治体をはじめ復旧に当たっている皆様を応援したくなっています。そこで、楽天ふるさと納税経由で被災地の石川県七尾市と富山県高岡市に1万円ずつ寄付しました。

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相続人がいなくて国に納める財産がこんなにも



 昨年度相続人がいないため国庫へ納められた金額は過去最多の768億円に上りました。NHKによると、9年間で2倍以上増えているそうです。財産を全て国に渡すというのは、愛国精神かもしれませんが、一人ぼっちで亡くなって残された財産だけ国に取られるというのは、僕自身は遠慮したいところです。

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韓国の高齢者貧困率は世界最悪



 OECDによると高齢者の貧困率で韓国がワーストの40・4%。日本の20・2%の2倍以上に。日本で高齢者の貧困が問題になっていますが、韓国に比べたらまだまだマシですね。米国も22・8%と日本と同水準ですが、北欧は軒並み3~4%であり、さすが福祉大国。

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令和ロマンのように芸人も親が金持ちが勝つ時代



 昨年末に開かれた若手漫才師の頂点を決めるMー1グランプリで、結成5年目の令和ロマンが優勝。最年少、初決勝進出ながら頂点に輝ました。ツッコミ担当の松井ケムリさん(30)が、賞金の1000万円をすべて相方の高比良くるまさん(29)に渡したことも話題になりました。

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AT1債で損した投資家が提訴 どうなることやら



クレディ・スイスのAT1債が紙くずになったことで大損した投資家たちが、国内の販売元である三菱UFJモルガン証券に損害賠償を起こしたそうです。司法の判断はまだ先になるとはいえ、判決を注目したいところです。

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山崎元さんと大江英樹さんを悼む

 正月早々残念なニュースが入ってきました。経済評論家の山崎元さんと経済コラムニストの大江英樹さんがともに1日にお亡くなりになりました。日本の個人投資家そして僕の投資に多大な影響を与えた方です。人生100年時代、まだ若いのに残念です。ご冥福をお祈りします。

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能登半島地震が経済に影響を



元日に起きた能登半島地震。寒いが続く中、被災者の皆様にお見舞い申し上げます。それとは別に地震は経済にも影響を与えそうです。ブルームバーグによると日本証券業協会の賀詞交歓会に出席した大手証券3社のトップは、年内に日経平均株価4万円が視野に入るとの強気の一方、地震の影響で日銀のマイナス金利解除が遅れるとの見方をしましました。

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年末年始からドタバタ どうなる2024年

今年の目標は「穏やかな年にする」なのに、年末年始は世間で大ニュースが起きているのに加えても、自分の身の回りも非常にドタバタしました。三が日で混乱は終わって、あとは平和になるようにひたすら祈っています。

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家計の金融資産過去最高 リスク資産で儲けた人が多かった



 昨年9月末現在の家計の金融資産が2121兆円(前年同期比5%増)と過去最高を記録しました。中でも投信の保有残高は前年同期比17.4%増の101兆円、株式等の保有残高は30.4%増の273兆円で、いずれも過去最高です。政府が貯蓄から投資への旗振りをしているなか、株や投信に投資した人が大儲けしたということなのでしょう。日経新聞の記事。

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記録的に好調な年だった2023年



2023年12月のリターンは5.5%のプラス。1年間では42.7%と絶好調でした。ただし、相続が入っているためかさ上げされており、それを除くと年間リターンは36%です。いずれにしろすさまじい好調の年でした。

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夢見る父さん

Author:夢見る父さん
50歳でセミリタイアしたおっさん。数学と英語は大の苦手だけど、コツコツ投資頑張ります

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