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惨敗した2018年のリスク資産



 12月のリスク資産は、世界的な株安の直撃を受けて、月次リターンはマイナス6.5%と、10月のマイナス6.3%に続いてダメージ。これによって年次のリターンはマイナス10.6%と、2012年に本格的な資産運用を始めてから過去最悪、初の二桁マイナスとなりました。

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ちなみに、本格的に資産運用を始めてからの年次リターンは2012年17.6%、13年46.4%、14年23.7%、15年-3.1%、16年3.1%、17年15.4%です。単純平均で13.2%ですから、これまでのリターンが良すぎたということがあり、今後も下がってもおかしくないでしょうね。

 下がっても淡々とできるのは、国際分散しているインデックス積立投資の良いところ。さらに、投資の目減りは大きかったとはいえ、新規投入額があるので資産額としてはそれほど減らず、去年の11月並みはありました。そのことも、あまりあせっていない原因です。

 アセットアロケーションをみると先進国株29.5%、日本株14.1%、新興国株14.7%、先進国債券10.2%、日本債券20.8%、新興国債券10.6%、NISA枠消化のため12月に追加投資をしたにもかかわらず、日本株式がまだアンダーウエイトなのですが、リバランスするかは微妙。NISA枠はロールオーバーで全部使っちゃいましたし。でも、指標的には割安なので、ちょっとぐらいするかなあ。

 家計は住宅ローンが入ってきたおかげで、キャッシュフローは大幅に黒字でした。今年も黒字をキープしたいです。

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Author:夢見る父さん
40過ぎの窓際サラリーマン。数学と英語は大の苦手だけど、コツコツ投資頑張ります

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