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2019年は14%のリターン。20年はどうなるのかな。



 12月のリスク資産は、米中貿易摩擦の緩和期待から月次リターンは2.5%と好調でした。これによって年次のリターンは14.4%、配当込みで15.7%と、こちらの期待リターンの5.5%を遙かに上回る好調ぶりでした。

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 ちなみに、本格的に資産運用を始めてからの年次リターンは2012年17.6%、13年46.4%、14年23.7%、15年-3.1%、16年3.1%、17年15.4%、18年-10.6%です。8年間のリターンは単純平均で10.4%ですから、アベノミクスの波に乗れた自分は本当にラッキーでした。

 今年は年初から相場は乱高下していますが、上がっても下がっても淡々とできるのは、国際分散しているインデックス積立投資の良いところ。正直、18年末~19年初頭の下げに比べると、まだまだそよ風のようなものです。今後第三次世界大戦がはじまるとかなれば別ですが。

 アセットアロケーションをみると先進国株32.0%、日本株14.7%、新興国株15.0%、先進国債券9.0%、日本債券19.3%、新興国債券9.9%。先進国株がオーバーウェイトしているので、娘のジュニアNISA資金のために若干売却しました。

 家計は目標通りの黒字になりました。1月も黒字をキープしたいところですが、正月に介護で思いがけない出費があったりしたので、どうなるかは不明。何よりあと少しで退職するので、その後の家計が赤字になるのか黒字になるのかさっぱりわかりません。それによって今年の家計は大きく変わりそうです。

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Author:夢見る父さん
50歳でセミリタイアしたおっさん。数学と英語は大の苦手だけど、コツコツ投資頑張ります

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